Абайлаңыз – айлакерлік

Банк ВТБ (Қазақстан) ақшалай аударымдарды пайдаланумен алаяқтық жағдайлары жиілеп кетті деп ескертеді және алаяқтықтың аса таралған тәсілдері туралы хабарландырады:

Белгісіз тұлғаларға тауарларды/қызметтерді төлеу

Жиі тартымды төмен баға бойынша және өте пайдалы шарттармен автомобиль, электрондық және өзге де техниканы сатып алғысы келген, азаматтар алданады. Алаяқтар Ғаламтордағы әр түрлі сайттарда тауарларды сату туралы хабарландыруларды жариялайды, одан кейін әлеуетті сатып алушымен электрондық пошта арқылы хат жазысады, ақшалай аударымдар жүесінің көмегімен кепілақы (алдан ала төлеу) ретінде ақшалай қаражатты жіберуді сұрайды.

Сонымен қатар, алаяқтар «мәміленің тазалығына» көрініс жасай отырып, сатып алушыдан тауарды алғанға дейін аударымның бақылау нөмірін айтпауды сұрайды, бірақ түбіртектің сканерленген көшірмесін, онда аударымның бақылау нөмірін жасырып, оларға жіберуді талап етеді. Осылай, алаяқтар аударымның егжей-тегжейі туралы ақпаратты, одан кейін жасанды құжаттар бойынша – ақшалай қаражатты алады.

Осыған байланысты, ұсынамыз:

• белгісіз тұлғаларға ақшалай аударымдарды жүзеге асырмауға немесе тауарлар мен қызметтерге, оларды алғанға дейін төлем жүргізбеуге;
• аударымның бақылау нөмірін немесе аударым туралы қандай-болмасын ақпаратты Сіз жеке басын куәландырған, алушыны қоспағанда, ешкімге хабарламаңыз;
• алушының ойдан шығарған атын пайдаланып, ақшаны жібермеңіз;
• нарықтық бағадан маңызды төмен бағалар немесе сатушыға тым пайдасыз шарттар бойынша автомобиль, электрондық және өзге де техниканы сату немесе қызметтерді көрсету туралы хабарландырулар кумән тудырсын және мұқият тексеріңіз;
• ғаламтордан ұқсас сатулар мен сатып алулар туралы ақпаратты іздеп көріңіз: мүмкін, ұқсас әрекеттерді жүзеге асырған кезде, біреулер алаяқтықтың құрбаны болған шығар.

Бәле жағдай

Белгісіз тұлға Сізге қоңырау шалып, Сіздің туыстарыңызбен немесе таныстарыңызбен болған, бәле жағдай туралы хабарлайды. Соған байланысты, Сіздің туыстарыңызға немесе таныстарыңызға ақшалай қаражатты жедел аударуды Сізден сұрайды. Әдетте, алаяқтар аудару үшін өзінің ұялы телефонының немесе өзге Сіз білмейтін нөмірді атайды және аударымды жақындағы төлеу терминалы арқылы істеуге болатынын хабарлайды.

Аталған ақпаратты алған жағдайда, Сіздердің туыстарыңызбен немесе таныстарыңызбен байланысуды және алған ақпаратты тексеруді ұсынамыз. Егер, байланыс мүмкін болмаса, Сізге қоңырау шалған тұлғадан уақиғаның болған жерін анықтаңыз және оның телефонын жазып алыңыз. Сіз уақиға фактін ішкі істер органдарының шұғыл желілері бойынша қоңырау шалып, тексере аласыз.

Ақшалай аударым жіберу өтінішімен СМС немесе телефон шалу

Қоңырау шалу немесе СМС-хабарландыру алаяқтықтың аса таралған сұлбасы болып табылады, онда ұялы операторлардың абоненттеріне белгісіз тұлға қоңырау шалып (немесе СМС-хабарландыру жіберіледі) және белгілі компанияның қызметкері ретінде өзін таныстырып, абоненттен ақшалай аударымдар жүйесі бойынша ақшалай қаражатты аудару арқылы алаяқтың шотын толықтыруға бағытталған, бір қатар әрекеттерді орындауды сұрайды.

Ұқсас жағдайларда сіздерге алаяқтардың сөзіне ермеуіңізді, белгісіз тұлғаның нұсқауларын орындамауды және Сізге оның атынан жүгінген, компанияның ресми телефоны бойынша (компания телефонының нөмірін Сіз компания сайтында анықтай аласыз) қоңырау шалып, ақпаратты өзіңіз тексеруді ұсынамыз.

Егер, Сіз ақшалай қаражатты алаяқтарға аударған жағдайда, Сіздің ішкі істер органдарына өтініш білдіруіңіз қажет.